Allereerst bepalen wij samen met u het beleggingskader ("risicoprofiel") waarbinnen uiteindelijk uw beleggingsportefeuille wordt ingevuld. Belangrijke aandachtspunten hierbij zijn:

    - Uw beleggingsdoelstelling
    - Uw huidige inkomen en de eventuele inkomstenbehoefte uit het vermogen
    - Uw beleggingshorizon
    - Uw beleggingservaring
    - Uw risicohouding
    - Overige relevante persoonlijke gegevens

Met name het inschatten van uw risicohouding vinden wij erg belangrijk. In dat kader hebben wij in samenwerking met dr. M. van Assen van de Universiteit van Tilburg een vragenlijst ontwikkeld die op wetenschappelijk gefundeerde wijze een helder inzicht geeft in uw risicohouding.

De uitkomst van de inventarisatie vormt het kader waarbinnen uw beleggingsportefeuille wordt geoptimaliseerd. Het is belangrijk dat dit kader flexibiliteit biedt binnen bepaalde grenzen. Vandaar dat wij het kader definiëren in termen van een maximaal percentage zakelijke waarden, i.c. aandelen, vastgoed en derivaten. Overigens wordt dit kader periodiek getoetst en eventueel aangepast.